Quản lý dòng tiền & công nợ

Sổ theo dõi tiền sàn sắp về, công nợ NCC và chi phí định kỳ. Dự báo dòng tiền và cảnh báo ngày shop cạn tiền trước khi quá muộn.

Công thức dự báo dòng tiền và công nợ

Dùng để theo dõi từng khoản tiền sàn sắp về, công nợ nhà cung cấp và chi phí định kỳ theo ngày, từ đó phát hiện thời điểm shop có nguy cơ cạn tiền.

Số dư dự báo = Tiền đầu kỳ + Phải thu đến hạn - Phải trả đến hạn - Chi phí định kỳ

Tiền đầu kỳ: Số tiền mặt hoặc tiền tài khoản đang có
Phải thu đến hạn: Tiền sàn, COD hoặc khách nợ dự kiến về trong kỳ
Phải trả đến hạn: Công nợ NCC và khoản phải thanh toán theo ngày
Chi phí định kỳ: Tiền nhà, lương, phần mềm, ads hoặc chi phí lặp lại
Ngày cạn tiền: Ngày đầu tiên số dư dự báo thấp hơn 0 hoặc dưới ngưỡng an toàn

Ví dụ: Nếu ngày 20 phải trả NCC 18 triệu nhưng tiền sàn 28 triệu tới ngày 25 mới về, tool sẽ cảnh báo thiếu tiền trước hạn để shop xử lý sớm.

Cách đọc kết quả quản lý dòng tiền & công nợ

Sổ dòng tiền giúp shop nhìn trước tiền sàn sắp về, công nợ NCC, chi phí định kỳ và biết ngày nào tiền mặt có thể chạm đáy. Tool dành cho người bán muốn quản lý vốn lưu động chứ không chỉ nhìn lãi lỗ.

Số dư cuối kỳ: Số dư cuối kỳ là tiền mặt còn lại sau khi cộng các khoản thu và trừ các khoản chi trong khoảng thời gian dự báo. Số dương là an toàn, số âm là cảnh báo cần xử lý sớm.
Ngày cạn tiền: Đây là ngày đầu tiên số dư rơi xuống dưới 0 trong dự báo. Nếu thấy ngày cụ thể, shop cần đẩy thu, hoãn chi hoặc bổ sung vốn trước ngày đó.
Tổng phải thu: Tổng tiền sàn, COD và khách đang chờ về. Khoản này càng lớn nhưng kéo dài càng làm shop dễ kẹt vốn dù doanh thu đẹp.
Tổng phải trả: Bao gồm công nợ NCC chưa trả và chi phí định kỳ trong kỳ dự báo. Cần đối chiếu với tiền sắp về để biết có dư ra hay không.

Ví dụ mẫu thực tế

Shop Shopee chờ tiền sàn về cuối tháng

Shop đang giữ 12 triệu tiền mặt, có 28 triệu tiền sàn sẽ về vào ngày 25, nhưng cần trả NCC 18 triệu vào ngày 20 và tiền nhà 5 triệu ngày 5 tháng sau.

Tiền mặt 12.000.000 đ
Phải thu sàn 28.000.000 đ ngày 25
Phải trả NCC 18.000.000 đ ngày 20
Định kỳ 5.000.000 đ ngày 5

Rút ra: Tool sẽ cảnh báo ngày 20 thiếu khoảng 6 triệu vì tiền NCC trả trước tiền sàn về 5 ngày. Cần thương lượng dời hạn NCC hoặc rút sớm tiền sàn để tránh trễ thanh toán.

Theo dõi 3 lô hàng đang gối đầu với NCC

Shop đang gối đầu công nợ với 3 NCC theo nhịp 30 ngày, mỗi lô khoảng 25 triệu. Tiền sàn về theo tuần, không đều.

3 công nợ NCC 25.000.000 đ
Phải thu hàng tuần
Định kỳ: lương + phần mềm
Dự báo 60 ngày

Rút ra: Khi nhập từng khoản với ngày cụ thể, biểu đồ sẽ cho thấy điểm võng tiền mặt rõ ràng - thường là vài ngày trước hạn thanh toán NCC. Đây là lúc shop cần giảm nhập, hoãn ads hoặc gọi vốn ngắn hạn.

Câu hỏi thường gặp

Sổ này khác gì công cụ Dòng tiền shop?

Dòng tiền shop tính nhanh đỉnh thiếu vốn theo doanh thu và phí. Sổ này theo dõi từng khoản thu/chi cụ thể theo ngày, phù hợp khi shop đã có dữ liệu thật về NCC và tiền sàn đang chờ.

Dữ liệu có được gửi lên máy chủ không?

Không. Toàn bộ dữ liệu lưu cục bộ trên trình duyệt (localStorage). Đổi máy hoặc xóa cache là dữ liệu mất, nên xuất CSV định kỳ để dự phòng.

Tại sao có khoản tô đỏ "Quá hạn"?

Khoản phải thu/phải trả có ngày dự kiến đã qua nhưng chưa đánh dấu hoàn thành sẽ tự động cảnh báo. Cần kiểm tra với sàn hoặc NCC để cập nhật trạng thái thật.

Chi phí định kỳ có cần nhập từng tháng không?

Không. Khoản định kỳ chỉ cần nhập một lần (tiền nhà, lương, phần mềm...) và sẽ tự được dự báo lặp lại theo ngày cố định trong tháng. Có thể tắt từng khoản khi tạm dừng.