Tính dòng tiền shop

Ước tính tiền thật cuối kỳ, lịch tiền sàn về, tiền còn treo, vốn kẹt trong hàng và đỉnh thiếu vốn tạm thời khi nhập hàng hoặc chạy ads.

Công thức dòng tiền và vốn kẹt

Dùng để nhìn tiền thật còn lại, lịch tiền sàn về trong 0-7, 8-14, 15-30 ngày và phần vốn đang bị kẹt trong tiền treo hoặc nhập hàng.

Tiền cuối kỳ = Tiền đầu kỳ + Tiền sàn về trong kỳ + Thu khác - Tổng chi tiền; Vốn kẹt = Tiền còn treo + Tiền nhập hàng

  • Tiền sàn về trong kỳ: Tiền kỳ trước và doanh thu tháng này dự kiến về theo chu kỳ thanh toán
  • Tiền treo: Doanh thu đã bán nhưng chưa về tài khoản
  • Vốn kẹt: Tiền còn treo cộng tiền đã nhập hàng trong kỳ
  • Đỉnh thiếu vốn: Mức tiền âm tạm thời trước khi các đợt tiền sàn về
  • Tổng chi tiền: Nhập hàng, ads, lương, chi cố định, thuế
  • Runway: Số ngày còn xoay được theo tốc độ chi

Ví dụ: Shop có lời nhưng tiền sàn về chậm 10 ngày, thanh toán theo chu kỳ 7 ngày và nhập hàng đầu kỳ vẫn có thể bị thiếu vốn trước khi tiền về.

Cách đọc kết quả dòng tiền shop

Dòng tiền khác với lợi nhuận. Shop có thể đang lời trên sổ nhưng vẫn thiếu tiền nếu tiền sàn chưa về, nhập hàng quá sớm, ads tăng mạnh hoặc chi phí cố định dồn vào đầu kỳ.

  • Tiền cuối kỳ: Đây là số tiền còn lại sau khi cộng tiền về và trừ nhập hàng, ads, chi phí cố định, lương, nợ và thuế dự phòng. Nếu âm, shop cần giảm chi hoặc bổ sung vốn trước khi nhập thêm.
  • Tiền còn treo: Tiền còn treo là doanh thu đã bán nhưng chưa về tài khoản. Khoản này càng lớn, cảm giác bán tốt càng dễ lệch với tiền thật đang có.
  • Đỉnh thiếu vốn: Đây là mức thiếu tiền tạm thời lớn nhất trước khi tiền sàn về. Nếu chỉ nhìn tiền cuối kỳ, shop có thể bỏ sót giai đoạn giữa tháng bị hụt vốn.
  • Runway: Runway cho biết shop còn xoay được bao lâu theo tốc độ chi hiện tại. Runway quá ngắn nghĩa là cần hoãn nhập hàng, giảm ads hoặc đẩy nhanh thu tiền.

Câu hỏi thường gặp

Vì sao shop có lãi nhưng vẫn thiếu tiền mặt?

Vì lãi và tiền mặt không về cùng lúc. Sàn có thể giữ tiền nhiều ngày, trong khi shop vẫn phải nhập hàng, đóng gói, trả ads, trả lương và chi phí cố định trước.

Tiền còn treo có phải là lợi nhuận không?

Không. Tiền còn treo là doanh thu chưa về, trong đó vẫn có thể chứa giá vốn, phí, voucher, ads và thuế. Chỉ khi đối soát xong và trừ đủ chi phí mới biết phần lợi nhuận thật.

Khi dòng tiền âm thì nên xử lý gì trước?

Nên kiểm tra ba khoản lớn nhất: nhập hàng, ads và chi phí cố định. Nếu chưa chắc tiền về đúng hạn, đừng tăng ngân sách campaign hoặc nhập thêm lô lớn chỉ vì doanh thu đang đẹp.

Tool dòng tiền có thay thế báo cáo lãi lỗ không?

Không. Tool dòng tiền trả lời câu hỏi còn bao nhiêu tiền để xoay, còn báo cáo lãi lỗ trả lời tháng đó lời thật bao nhiêu. Chủ shop nên dùng cả hai để tránh nhầm doanh thu với tiền mặt.

Công cụ liên quan